Верификация счета у брокера бинарных опционов

Большинство брокеров требуют предоставления личных документов трейдеров с целью подтверждения личности и адреса проживания последних. Действия финансовых компаний являются обоснованными. Подобные требования, например, приходится соблюдать при совершении крупных сделок. Однако некоторые брокеры, заставляя трейдеров проходить процедуру верификации, преследуют иные цели, чем идентификация клиента. Подобные компании стремятся отсрочить выплату прибыли или запретить вывод средств с депозита.

Механизм верификации


верификация документов у брокераБрокерские компании, требуя от трейдеров пройти верификацию счёта, указывают на необходимость соблюдения рекомендаций FATF в области безопасности клиентов. Также компании обращают внимание на то, что им нужно иметь полное представление о человеке, который вступает с ней в финансовые отношения. Не исключено, что под личиной пользователя скрывается мошенник, который намеревается провести сомнительные операции с помощью счетов брокера.

Именно последнее обоснование требований вызывает наибольшее число вопросов у трейдеров.

FATF - это межправительственная организация, занимающаяся противодействием схем по «отмыванию» денежных средств. Чтобы добиться нужных результатов, её сотрудники разрабатывают и внедряют различные стандарты и дают рекомендации, которым должны следовать финансовые компании и институты. При этом нужно понимать, что данные рекомендации не являются обязательными. То есть, компании вправе не придерживаться стандартам, разработанным FATF, пока государство не закрепит аналогичные требования на законодательном уровне.

Евросоюз учитывает рекомендации данной организации, отобразив их в Третьей директиве (2005/60/ЕС). Российское руководство также обращает внимание на стандарты FATF. В частности, последние учтены в ФЗ-115 от 02.11.2013, внедрённого с целью предотвращения легализации доходов, полученных незаконным образом, и оказания финансовой поддержки терроризма. Выпуская подобные акты, государство тем самым препятствует действиям мошенников, которые реализуют свои планы посредством финансовых инструментов. В итоге компаниям приходится проводить дополнительную верификацию клиентов. Однако данные требования предъявляют организации, зарегистрированные на территории стран, где действуют указанные нормативные акты.

Европейские брокеры FOREX обязаны проводить верификацию клиентов согласно условиям законодательства ЕС. Но ряд компаний, работающих на местном рынке, продолжают манипулировать с денежными средствами трейдеров. Такие действия характерны для организаций, зарегистрированных на территории стран, которые не обязывают брокеров предъявлять дополнительные требования к идентификации клиентов.

При этом движение денежных средств между счетами регулируется не только финансовой компанией, но и посредниками, в роли которых часто выступают банки. Последние выдвигают достаточно жёсткие требования к лицам, в отношении которых производится платёж. Поэтому, если компания (вне зависимости от страны регистрации) предлагает услуги по выводу средств на банковскую карту либо счёт, то она с высокой долей вероятности обяжет клиентов пройти дополнительную верификацию личности. Причём данные требования соответствуют нормам закона.

Порядок проверки документов


Согласно российскому законодательству, идентификация личности и места проживания последней осуществляется с помощью паспорта. Этот документ потребуется при подписании документов с финансовой компанией, если в рамках соглашения предусматривается участие банка в качестве посредника. То есть, идентификация клиента в данном случае производится по паспорту.

Если в качестве посредника выступает иностранный банк, для подписания соглашения об открытии счёта необходимо решить несколько дополнительных задач. Это объясняется тем, что зарубежные финансовые институты и организации не работают документами, содержащими кириллические символы. Кроме того, в других государствах (за исключением России и стран, входивших ранее в состав СССР) отсутствует институт прописки. Иными словами, наличие штампа в паспорте о регистрации не служит доказательством для иностранных банков того, что человек в действительности проживает по конкретному адресу.

документы для верификацииПри обращении к брокеру, который сотрудничает с зарубежными финансовыми компаниями, необходимо предоставить заграничный либо переведённый на другой язык общегражданский паспорт. Чтобы подтвердить адрес постоянного места жительства, клиенту придётся приложить квитанции об оплате коммунальных услуг. Все документы предоставляются в виде копий, которые заверяются у нотариуса. Только после выполнения описанных требований банк сможет подтвердить личность человека.

Такие условия сотрудничества с иностранными организациями обусловлены тем, что компании стремятся предупредить действия мошенников, «избавившись» от них ещё на начальном этапе. Однако требования зарубежных банков не всегда выполнимы в российских условиях. Множество людей вынуждены снимать жильё. Соответственно, они не могут прописаться в квартире и предоставить квитанции об оплате коммунальных услуг.

Солидные брокеры в подобных случаях предлагают иные варианты, помогающие клиенту подтвердить точный адрес места жительства в иностранном банке. Если финансовая компания не предоставляет других возможностей, то рекомендуется оценить ситуацию и проверить правомочность требований к верификации. Не исключено, что брокер, не занимающийся поиском дополнительных вариантов, не является надёжным.

Важные нюансы процедуры верификации


Верификация - это необходимый этап идентификации пользователей, который повышает безопасность счетов и финансовых операций. Однако некоторые брокеры без необходимых обоснований расширяют список требований, предъявляемых к процедуре. В результате пользователи не могут вывести средства со счёта.

О том, что подобные последствия могут возникнуть, свидетельствуют следующие признаки:

  1. Сайт компании, а также внутренние документы организации, не предоставляют исчерпывающей информации о требованиях к клиенту. Эти данные становятся доступны только после открытия счёта.
  2. При оформлении документов брокер настаивает на соблюдение европейских стандартов. Но компания не сотрудничает с финансовыми учреждениями, которые зарегистрированы на территории стран-ЕС.
  3. Брокер не предлагает дополнительных вариантов, позволяющих клиенту заменить документы, которые, согласно российскому законодательству, не являются обязательными.
  4. Брокер использует системы, максимально упрощающие идентификацию клиента (средства выводятся на сторонние платёжные системы, номер мобильного телефона). Однако компания при этом настаивает на предоставлении множества документов как на русском, так и на иностранных языках.

Эти признаки свидетельствуют о возможной недобросовестности брокера. Чтобы исключить верификацию из списка факторов, препятствующих нормальному движению денежных средств, рекомендуется придерживаться нескольких правил:

  • подтверждение счета у брокераНельзя открывать счёт и переводить деньги, пока не будет понимания всех требований, предъявляемых к верификации. Также необходимо определить наличие возможности по предоставлению запрашиваемых документов.
  • Проанализировать соответствие статуса компании, страны регистрации брокера и банка, с которым сотрудничает последний, условиям верификации. При необходимости следует связаться с представителями финансовой организации для прояснения интересующих вопросов.
  • До открытия счёта нужно определиться со способами ввода и вывода денежных средств. Важно, чтобы условия работы платёжной системы соответствовали запросам брокера.
  • Работать с бинарными опционами можно только после завершения верификации. Это позволит избежать неприятных ситуаций, когда брокер отказывает в переводе денежных средств из-за того, что не выполнены все требования по идентификации пользователя.

Рекомендуется приступать к работе с бинарными опционами только после исполнения запросов компании. Если все требования соблюдены, брокер не сможет найти повода для отказа в выводе средств.

Отзывы о Верификация счета у брокера (0)